何为银行治理的治本之策

日前，财政部金融司司长孙晓霞在出席《财经》论坛――“上市银行的进阶之路”时表示，国有上市银行在公司治理等方面仍存在着一些弊端，并提出了下一步深化改革的方向。

　　孙晓霞表示，国有商业银行股份制改革和上市之后，公司治理结构有明显改观，股东会、董事会、监事会的“三会”运转也日趋成熟和规范，但是与国际先进银行相比还有一定的差距，其中首要问题仍是需要不断完善公司治理结构。   

    在股东层面上，现有的制度设计对控股股东的保护还不够全面；国有股东的自我保护手段也受到制约。国有控股股东的股权管理职能仍是“九龙治水”的局面，中国还缺乏统一的国有经营资产管理体系，国有股东缺乏统一的经营战略，国有股东也不具备完整的权力，使得各股东在银行的经营决策中，有时由于看法不一，而影响有效行使国有股东权力。

    在董事会层面上存在的问题包括，未能明确董事长应由执行董事还是股权董事担任，从而导致在银行运作过程中，董事长的职责范围不清晰；股权董事制度作为新生事物仍需要进一步探索；独立董事包括外国独立董事对国有银行了解不足，影响了公司治理的有效运用。

　　在监事会层面，由于监事会是作为国有银行内部员工进行管理，难以对董事会进行有效的制衡。现在的监事会由过去派驻的外部监事转为内部监事，在职责和工作方法上也未真正转变，仍采取跟审计委员会相似审查的作用，影响了监事会更有效地发挥作用。

针对公司治理结构中存在的缺陷，孙晓霞提出五条建议：

第一，应该建立一个统一的国有金融资产管理体系。构建统一国有金融资产经营战略，从而实现国有股东间的战略和目标的一致性。

第二，要进一步调动董事积极性，充分发挥董事会的作用。

第三，要健全和完善与中国国情相适应的监督会制度，要进一步明确监事会的职责，从法律上明确监事会的监督权利和职责范围，从而使其在国有银行内部发挥监督的职责。

第四，要完善对管理层的监督激励机制。要通过增加董事会在管理层中的任命的影响力，充分发挥银行经理人市场对管理层的长期激励约束作用。

第五，不断优化国有银行外部运行的环境，进一步加强信息披露，还要鼓励银行间加强竞争，从根本上提高国有银行的核心竞争力，增加长期可持续发展的能力。

    经过多年的发展，中国国有银行涌现出了大量优秀管理人才，但到目前为止，并没有形成充分竞争的银行家市场。管理层缺乏外部竞争的压力，其行为模式和自我评价标准还是趋于行政化。在当前情况下，董事会对于管理层没有任免权，董事会应通过何种手段对管理层形成有效的制约，需要进一步的探索和研究。

（编辑：曹晓宁）